中歐財(cái)富投顧上線陸基金 科技賦能改善投資體驗(yàn)

2020-10-13 13:54:44來源：上海證券報(bào)·中國證券網(wǎng)  

上證報(bào)中國證券網(wǎng)訊 （記者 陸海晴）10月12日，中歐基金子公司中歐財(cái)富宣布攜手上海陸金所基金銷售有限公司（以下簡稱陸基金），在陸基金平臺(tái)上線中歐財(cái)富投顧服務(wù)，向平臺(tái)投資者提供基金投顧服務(wù)。作為金融科技行業(yè)的先行者，中歐財(cái)富始終致力于以科技賦能金融，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)改善用戶的投資體驗(yàn)。此前，中歐財(cái)富投顧已先后在騰訊理財(cái)通和天天基金上線，未來將進(jìn)一步開拓與銀行、券商及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)合作的可能。

根據(jù)用戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資時(shí)長等維度，此次將有“超級(jí)股票全明星、經(jīng)典股債均衡、指數(shù)嚴(yán)選長投、季季樂穩(wěn)健回報(bào)、雙季樂穩(wěn)健增強(qiáng)、年年樂偏債進(jìn)取和現(xiàn)金增強(qiáng)”七款投顧策略上線陸基金平臺(tái)。中歐財(cái)富和陸基金將結(jié)合各自在投研能力、科技研發(fā)實(shí)力及資源渠道等多方面的優(yōu)勢，力爭向普通大眾投資者提供專業(yè)的基金投顧理財(cái)服務(wù)。

為了更好地改善用戶盈利體驗(yàn)，中歐財(cái)富構(gòu)建了客戶行為數(shù)據(jù)并組建了BI分析團(tuán)隊(duì)，通過對(duì)用戶行為、習(xí)慣等進(jìn)行分析，挖掘出影響客戶投資體驗(yàn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，依此根據(jù)客戶持倉時(shí)長、盈利情況、申贖情況等提供個(gè)性化的智能陪伴服務(wù)。同時(shí)，中歐財(cái)富還將定期向基金投顧持有人提供業(yè)績報(bào)告和調(diào)倉報(bào)告，包括業(yè)績歸因、市場點(diǎn)評(píng)等組合分析以及投資人線上面對(duì)面、投資者教育等增值服務(wù)。

過去，由于缺乏專業(yè)人士指導(dǎo)，基金投資者經(jīng)常出現(xiàn)盲目追漲殺跌的申贖行為，同時(shí)頻繁申贖也產(chǎn)生了較高成本，從而導(dǎo)致“基金賺錢、但基民不賺錢”的現(xiàn)象屢有發(fā)生。隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等科技技術(shù)發(fā)展，基金投顧應(yīng)運(yùn)而生，通過低門檻特性彌補(bǔ)了大量普通投資者財(cái)富管理領(lǐng)域的空白。中歐基金董事長竇玉明表示，科技體現(xiàn)在基金投顧上的應(yīng)用是資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)普通大眾的福音之一。

中歐財(cái)富于2016年正式布局基金投顧業(yè)務(wù)，并在2017年正式面向客戶上線品牌名為“水滴智投”的服務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)定制組合及滿足養(yǎng)老需求場景的兩大服務(wù)，并提供部分特色服務(wù)。

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