圈錢(qián)20億、6萬(wàn)人被騙！“黑料”不斷的“國(guó)資平臺(tái)”徹底栽了！

2020-10-28 01:55:38來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)  

經(jīng)鑒定，湖南芒果財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司集資參與人65119人，涉案金額20.49億余元，未償還本金4.52億余元。

“讓更多人富起來(lái)。”這是湖南芒果財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱(chēng)芒果金融）官方網(wǎng)站的口號(hào)。披著“國(guó)資”外衣，傍上“芒果”名牌，短短5年時(shí)間里，這家融資平臺(tái)圈錢(qián)20億余元，6.5萬(wàn)余人深陷騙局。

近日，由湖南省長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)檢察院提起公訴的謝某等人涉嫌非法吸收公眾存款一案在法院公開(kāi)開(kāi)庭審理，等待這個(gè)犯罪團(tuán)伙的將是法律的懲處。

“成功企業(yè)家”負(fù)責(zé)的融資平臺(tái)

在網(wǎng)上頻遭吐槽

“一身簡(jiǎn)單的黑色毛衫，黑色褲子，一雙棉布鞋，渾身沒(méi)有多余的飾品，這樣一個(gè)‘簡(jiǎn)單’的人，他的辦公室更簡(jiǎn)單：正對(duì)著門(mén)的墻上掛著一串銅錢(qián)，辦公桌旁邊是一個(gè)裝滿(mǎn)書(shū)的大書(shū)柜，里面放著《周易》《論語(yǔ)》一類(lèi)的書(shū)籍……”這是2019年1月24日，媒體專(zhuān)訪時(shí)任湖南金岸房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（下稱(chēng)金岸公司）董事長(zhǎng)謝某的文字。

金岸公司的自然人股東謝某（持股6.58%）也是芒果金融的創(chuàng)始人。彼時(shí)的謝某正在全力開(kāi)發(fā)金岸服飾電商城，一個(gè)位于株洲市蘆淞商圈核心位置的省市兩級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目，更是株洲市服飾產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的先鋒項(xiàng)目。而如今，坐在被告人席上的謝某身著一身白色的防護(hù)服，神情落寞。

這位看似“簡(jiǎn)單”又成功的企業(yè)家，在一夕之間遭到數(shù)千位網(wǎng)友唾罵。

2018年10月24日，網(wǎng)友“聽(tīng)風(fēng)夜”在網(wǎng)上發(fā)文稱(chēng)，自己是芒果金融平臺(tái)的出借人：“謝某作為芒果金融的負(fù)責(zé)人時(shí)，通過(guò)平臺(tái)集資數(shù)億元，后移駕到金岸房地產(chǎn)做董事……而現(xiàn)在的芒果金融就是一個(gè)空殼，2018年6月份的提現(xiàn)一分都沒(méi)到賬……”

事實(shí)上，自2018年6月起，網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于芒果金融和謝某的爆料已源源不斷。

2018年下半年，又有多名投資人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)帖爆料稱(chēng)：在芒果金融提現(xiàn)困難近5個(gè)月的時(shí)間里，該平臺(tái)一直以各種借口和理由限制提現(xiàn)……

2018年12月，湖南省市場(chǎng)監(jiān)管局公布一批網(wǎng)絡(luò)交易違法典型案例，芒果金融因?yàn)榘l(fā)布違法廣告案上榜。據(jù)披露，該公司在其官網(wǎng)宣稱(chēng)“芒果金融國(guó)資平臺(tái)所有項(xiàng)目均由大型國(guó)企承諾回購(gòu)”等內(nèi)容，其行為違反了相關(guān)法律規(guī)定。長(zhǎng)沙市工商局岳麓分局對(duì)該公司作出罰款20萬(wàn)元的行政處罰。

2019年2月25日，有投資人在網(wǎng)上稱(chēng)：目前芒果金融各方相互甩鍋，拒不擔(dān)責(zé)，拿走了出借人的幾個(gè)億的資金，導(dǎo)致投資人回款無(wú)望……

非法集資20億余元

涉及6萬(wàn)余人

這個(gè)“黑料”不斷的“國(guó)資平臺(tái)”，終迎來(lái)末日。

2019年1月28日，湖南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向湖南省公安廳發(fā)出了《關(guān)于商請(qǐng)盡快對(duì)“芒果金融”平臺(tái)立案打擊的函》，商請(qǐng)公安部門(mén)盡快收集相關(guān)證據(jù)，全力組織打擊“芒果金融”平臺(tái)。

幾個(gè)月后，謝某等人先后被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。經(jīng)訊問(wèn)，謝某等人對(duì)其從事非法吸收公眾資金的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

2019年4月8日，長(zhǎng)沙市公安局岳麓分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對(duì)該公司立案?jìng)刹椤９矙C(jī)關(guān)當(dāng)日發(fā)布的警情通報(bào)稱(chēng)，2014年11月，謝某等人開(kāi)設(shè)了P2P平臺(tái)芒果金融，且在未取得相關(guān)資質(zhì)的情況下，以多家企業(yè)需要借款為由，向社會(huì)上不特定人群發(fā)布不同借款期限、不同利息的理財(cái)產(chǎn)品。目前，已有全國(guó)多省市群眾購(gòu)買(mǎi)了芒果金融的理財(cái)產(chǎn)品并遭受損失。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)向芒果金融開(kāi)具了調(diào)取證據(jù)通知書(shū)，依法調(diào)取了芒果金融平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)及完整源碼，并且聘請(qǐng)了司法鑒定中心對(duì)芒果金融吸收公眾資金的情況進(jìn)行鑒定。經(jīng)鑒定，該公司集資參與人65119人，涉案金額20.49億余元，未償還本金4.52億余元。

披國(guó)資外衣，傍名牌

都是為了方便“圈錢(qián)”

9月17日，長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)法院庭審現(xiàn)場(chǎng)，與謝某一同坐上被告人席的，還有洪某、劉某、廖某等3名被告人。

謝某實(shí)際操控的芒果金融到底是個(gè)什么平臺(tái)？這4名被告人的故事，就從這家網(wǎng)絡(luò)融資公司說(shuō)起。

2010年，周某（已死亡）與謝某等人在金岸公司開(kāi)發(fā)株洲電商產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目。為了融資，在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中，周某、謝某聯(lián)系時(shí)任中新房南方集團(tuán)有限公司（下稱(chēng)南方公司）董事長(zhǎng)洪某，副總經(jīng)理廖某。四人經(jīng)商議后決定，周某、謝某與南方公司達(dá)成合作框架協(xié)議，約定共同開(kāi)發(fā)株洲電商產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目。因與周某相識(shí)多年，劉某也逐漸加入其中。

項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中，因資金不足，周某和謝某等人想要在長(zhǎng)沙成立一家網(wǎng)絡(luò)融資公司，以解決錢(qián)的問(wèn)題。公司成立前，謝某和周某等人專(zhuān)程到深圳找到洪某等人，一行人商量著說(shuō)“公司就叫芒果金融，因?yàn)楹想娨暸_(tái)也叫芒果臺(tái)，公司名字蹭了湖南衛(wèi)視的熱度，有利于融資”。

“為了便于吸收公眾存款，需要國(guó)企背景，大家提議讓我當(dāng)芒果金融的董事長(zhǎng)，實(shí)際控制人是謝某。”廖某時(shí)任南方公司副總經(jīng)理，而南方公司是金岸公司的股東。在接受檢方調(diào)查時(shí)，廖某供述稱(chēng)，當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)有很多這樣的P2P融資平臺(tái)，“當(dāng)時(shí)也沒(méi)有想那么多”。

深圳之行，讓成立芒果金融的構(gòu)想順利落地。經(jīng)多方商議決定，由南方公司出資51%，廖某擔(dān)任芒果金融的董事長(zhǎng)；謝某實(shí)際控制的深圳小馬資本管理有限公司出資比例為49%。

2014年11月13日，芒果金融成立，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元。名義上銷(xiāo)售電器產(chǎn)品，開(kāi)展投資咨詢(xún)等業(yè)務(wù)，實(shí)際上是一個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸融資平臺(tái)，為借款人和出借人提供網(wǎng)上借貸中介服務(wù)，從中收取傭金。

岳麓區(qū)檢察院經(jīng)審理查明，芒果金融自注冊(cè)成立至案發(fā)前，在周某、謝某、洪某、廖某等人的管理下，在平臺(tái)上運(yùn)行了“金芒寶”“芒果寶”等項(xiàng)目，未經(jīng)批準(zhǔn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體公開(kāi)宣傳并向不特定公眾吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

“上述平臺(tái)上資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，都要通過(guò)芒果金融平臺(tái)在第三方支付平臺(tái)上開(kāi)立的資金池。后期由于資金鏈斷裂，資金池里的資金不足以支持對(duì)投資人作實(shí)際還款，平臺(tái)就開(kāi)始進(jìn)行虛擬還款。這樣一來(lái)，投資人的提現(xiàn)并無(wú)保障，最終無(wú)法提現(xiàn)?！卑赴l(fā)后，多名被告人如實(shí)供述道，吸收的公眾投資，主要有三種用途：一是用來(lái)對(duì)社會(huì)公眾投資人付息還本；二是支付芒果金融的傭金；三是解決株洲電商產(chǎn)業(yè)園開(kāi)發(fā)及南方公司及其關(guān)聯(lián)公司的經(jīng)營(yíng)支出。

岳麓區(qū)檢察院認(rèn)為，謝某、洪某、廖某、劉某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑法相關(guān)規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。謝某、洪某、廖某、劉某系共同犯罪，均系主犯。

檢察官@你

近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不斷“暴雷”，平臺(tái)負(fù)責(zé)人被追究刑事責(zé)任后，投資者的損失卻已難以挽回。對(duì)此，除了需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)更為嚴(yán)格、全面、精準(zhǔn)的監(jiān)管外，投資者也需要提高自身的風(fēng)險(xiǎn)鑒別、防范意識(shí)，學(xué)會(huì)運(yùn)用法律手段維護(hù)自己的合法權(quán)益。

檢察官提醒，

一是不要輕信平臺(tái)的“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”宣傳，只關(guān)注于“高回報(bào)”，而忽視了風(fēng)險(xiǎn)，可能得不償失。

二是現(xiàn)實(shí)中各個(gè)平臺(tái)為了提高自身的知名度，往往將平臺(tái)自身的行為與國(guó)家機(jī)關(guān)牽扯到一起，或者以平臺(tái)具有“央企、國(guó)企、外資”等背景為噱頭招攬客戶(hù)，事實(shí)上國(guó)家機(jī)關(guān)不可能為任何平臺(tái)做背書(shū)，對(duì)于平臺(tái)吹噓的所謂背景也需要仔細(xì)查實(shí)。

三是投資者在發(fā)現(xiàn)投資平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)及時(shí)脫身，切勿“虎口奪食”，以為自己可以賺一把就走；在發(fā)現(xiàn)平臺(tái)已經(jīng)出現(xiàn)給付困難時(shí)，可以通過(guò)民事訴訟、保全等途徑盡早地挽回?fù)p失；發(fā)現(xiàn)相關(guān)平臺(tái)涉嫌犯罪的，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

關(guān)鍵詞： 圈錢(qián) 國(guó)資平臺(tái)

責(zé)任編輯：hnmd003

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