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黑中介“吸血”中小微 套路滿滿企業(yè)維權(quán)艱難

2020-09-25 03:31:14來源：證券時(shí)報(bào)  

“我現(xiàn)在回想起來還感覺很不真實(shí)?！币晃恍∑髽I(yè)主回憶交錢時(shí)的場景時(shí)如是說。融資難、融資貴的中小微企業(yè)主們可能沒有想到，有人會以助力融資為誘餌，反手將其推向深淵。

近幾年，一批中介機(jī)構(gòu)抓住中小微企業(yè)融資難、融資貴的痛點(diǎn)，熟練運(yùn)用掛牌、孵化基地、出海項(xiàng)目等名目，前期大肆宣傳以騙取信任和相關(guān)費(fèi)用，后期得手后便卷款跑路。此類種種行為，或已涉嫌詐騙。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，這種套路已遍布全國，受騙企業(yè)眾多。他們部分仍被蒙在鼓里，一些知道真相的企業(yè)主則艱難地走在追償路上。但是，中介機(jī)構(gòu)變換馬甲，實(shí)控人深藏幕后，企業(yè)主維權(quán)前路渺茫。

落入陷阱

2019年初秋，廣東省一名小企業(yè)主姜超接到一個(gè)陌生來電，對方自稱是華創(chuàng)（深圳）企業(yè)咨詢服務(wù)有限公司（下稱“華創(chuàng)”）的業(yè)務(wù)員，能夠提供企業(yè)掛牌融資服務(wù)，并邀請姜超參加線下的介紹活動。

姜超為此專程趕往深圳一家酒店的會議中心。但他沒想到的是，這竟是落入陷阱的第一步。

據(jù)姜超回憶，在活動現(xiàn)場，主持人侃侃而談，稱可以幫助企業(yè)掛牌香港股權(quán)交易中心（下稱“港股交”），稱其類似于國內(nèi)的新三板；掛牌后能夠幫助企業(yè)拿到融資，掛牌企業(yè)也會得到政府更多關(guān)注和支持。

華創(chuàng)要求有意向的企業(yè)立即簽約，稱現(xiàn)場簽約價(jià)格優(yōu)惠，服務(wù)費(fèi)用為每家企業(yè)6萬元，后續(xù)每年再收3000元掛牌費(fèi)。

姜超心動了，他沒有花太多時(shí)間思考，當(dāng)即交錢簽約。然而，此后半年，姜超再也沒有接到華創(chuàng)的進(jìn)一步聯(lián)系，對方也沒有提供任何服務(wù)。當(dāng)他去找業(yè)務(wù)員要求退款時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)華創(chuàng)早已人去樓空。

這只是眾多類似受騙小微企業(yè)的一個(gè)縮影。在港股交網(wǎng)站上，已有135家企業(yè)掛牌信息，這些小微企業(yè)涉及各行業(yè)，遍布全國各地。

掛牌亂象

據(jù)港股交（又稱HKEE）網(wǎng)站介紹，HKEE于2017年在香港成立，其前身是由中國私募股權(quán)投資基金協(xié)會在香港發(fā)起設(shè)立的“HKEE Limited香港股交所有限公司”，定位為國際化的中小微企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓與定向增資服務(wù)平臺，是無國界的股權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)中心。

雖然官方介紹披著國際化大平臺的外衣，但證券時(shí)報(bào)記者在Alexa全球網(wǎng)站流量排名中，卻找不到HKEE的信息。這意味著這個(gè)網(wǎng)站的流量低得可憐。

記者查詢香港工商信息發(fā)現(xiàn)，上述“中國私募股權(quán)投資基金協(xié)會”和“HKEE”均為在香港注冊的私人股份有限公司；HKEE的網(wǎng)址則與香港交易所（港股00388）非常相似，但域名注冊地和聯(lián)系方式卻均在中國內(nèi)地。

據(jù)港股交網(wǎng)站介紹，在港股交掛牌需要聯(lián)系推薦機(jī)構(gòu)申請。華創(chuàng)便是眾多推薦機(jī)構(gòu)之一。目前，通過網(wǎng)站搜索功能還能查到四家推薦機(jī)構(gòu)，分別為深圳市前海國創(chuàng)投資咨詢有限公司（下稱“前海國創(chuàng)”）、融港通管理咨詢（深圳）有限公司、深圳市前海中天企業(yè)咨詢管理有限公司（下稱“前海中天”）、重慶市新賦能企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司。

記者以小企業(yè)主身份聯(lián)系了前海國創(chuàng)負(fù)責(zé)人李某，咨詢掛牌服務(wù)流程。聽明來意，對方開始介紹其業(yè)務(wù)：“在港股交掛牌，只要企業(yè)沒有訴訟、擔(dān)保和行政處罰就可以?！?/P>

在交談中，李某對港股交和香港交易所的關(guān)系言辭模糊。在推介服務(wù)時(shí)，他聲稱：“我們有交易所的關(guān)系，港交所里面有一個(gè)負(fù)責(zé)人是我們的合伙人?！?/P>

但當(dāng)記者再次追問時(shí)，對方又稱：“港股交和港交所沒關(guān)系的，我們這兒不是上市。”

實(shí)際上，港股交只是掛牌亂象的一個(gè)縮影。證券時(shí)報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，近年來此類中介推薦的香港掛牌地還包括港三板、HKOTC、香港科創(chuàng)板、香港國際板等等，都與港股交“玩法”類似。

香港證監(jiān)會對此長期跟蹤，在官網(wǎng)上公示了“無牌公司及可疑網(wǎng)站名單”，其中列出了沒有在香港領(lǐng)取牌照、并引起證監(jiān)會關(guān)注的公司。這些公司被懷疑正在或曾經(jīng)以香港投資者為推銷對象，或聲稱與香港有聯(lián)系。前述部分平臺，已經(jīng)被列入名單。

套路紛繁

赴港掛牌只是這些中介機(jī)構(gòu)的套路之一。在內(nèi)地，它們推出的業(yè)務(wù)名目更加繁多。不僅有類似的掛牌服務(wù)，還有所謂創(chuàng)業(yè)孵化基地、出海選品大會等形式，且經(jīng)常打上“背靠國企”、“響應(yīng)國家雙創(chuàng)政策”等旗號，核心便是抓住小微企業(yè)對融資和拓展銷路等方面的需求，誘其上鉤后套取服務(wù)費(fèi)。

在證券時(shí)報(bào)記者接觸的多家中介機(jī)構(gòu)中，亞太股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)是一個(gè)常被推薦的掛牌平臺，其聲稱主要運(yùn)營方是北京時(shí)尚銅牛投資管理有限公司（下稱“時(shí)尚銅牛”），目前其網(wǎng)站上顯示的掛牌企業(yè)已有54家。

在多份宣傳材料中，亞太股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)都號稱有國企背景。企查查顯示，時(shí)尚銅牛由北京銅牛集團(tuán)有限公司（下稱“銅牛集團(tuán)”）持股40%，后者經(jīng)股權(quán)穿透后由北京市人民政府全資持股。

然而，記者致電銅牛集團(tuán)，其經(jīng)營部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人則表示：“我們沒有授權(quán)他們做這個(gè)，也不清楚他們在做什么?！?/P>

除了虛設(shè)掛牌平臺，一些中介機(jī)構(gòu)還聲稱背靠正規(guī)掛牌平臺，卻開展虛假業(yè)務(wù)。一家名為中聯(lián)雙創(chuàng)（北京）企業(yè)咨詢服務(wù)有限公司（下稱“中聯(lián)雙創(chuàng)”）的機(jī)構(gòu)，便稱曾為小微企業(yè)提供“雙創(chuàng)板”（中國青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)板）掛牌服務(wù)。然而，雙創(chuàng)板與證監(jiān)會都否認(rèn)了中聯(lián)雙創(chuàng)的推薦機(jī)構(gòu)資質(zhì)。

此外，前文提及的前海國創(chuàng)、前海中天還宣傳有國內(nèi)新四板（即區(qū)域性股權(quán)交易市場）掛牌業(yè)務(wù)。一家長三角地區(qū)的股權(quán)交易中心向記者確認(rèn)，這兩家中介機(jī)構(gòu)并沒有推薦掛牌資質(zhì)。今年4月，深圳前海股權(quán)交易中心也發(fā)布聲明稱，前海中天假借深圳股交名義對外進(jìn)行虛假宣傳。

中介機(jī)構(gòu)手中的誘餌不止有掛牌，還有對創(chuàng)業(yè)者頗具吸引力的孵化基地。自2018年以來，前述的華創(chuàng)還從事“大唐雙創(chuàng)孵化基地”的中介業(yè)務(wù)，宣稱此基地依托于大型高科技中央企業(yè)“大唐電信(行情600198,診股)”，用企業(yè)孵化、創(chuàng)業(yè)投資等服務(wù)吸引小微企業(yè)，現(xiàn)場簽約付費(fèi)，而后不見蹤影。

大唐雙創(chuàng)孵化基地的實(shí)際運(yùn)營方是以大唐英加（北京）移動科技有限公司（下稱“大唐英加”）為代表的“英加系”公司。企查查顯示，大唐英加由大唐網(wǎng)絡(luò)有限公司持有10%股權(quán)，而后者由國企大唐電信科技股份有限公司（600198.SH）持股37.23%。然而，大唐電信方面在電話回復(fù)中否認(rèn)了與此基地的關(guān)系。

記者前往大唐雙創(chuàng)孵化基地所在的深圳市南山區(qū)赤灣一號創(chuàng)新谷，物業(yè)管理人稱大唐英加相關(guān)人員已在去年底跑路，還欠下15.6萬元的水電費(fèi)?！八麄兘苹煤埽瑥?018年起，有幾名員工先后來簽約，租下七間辦公室。后來有受騙的企業(yè)主找上門來，還有從外地趕過來，手里提著菜刀的。”

這個(gè)所謂孵化基地，從未引入過一家企業(yè)，現(xiàn)在這里只剩下一塊背景板，上面貼著近百家企業(yè)Logo，就算是“入駐”了。中間原本貼著的“大唐孵化基地”字樣，如今已斑駁難辨。

頭目閃現(xiàn)

在這些冠冕堂皇的掛牌融資項(xiàng)目背后，是一張由數(shù)十家中介機(jī)構(gòu)交織而成的網(wǎng)絡(luò)，它們分頭“捕撈”小微企業(yè)，又通過虛假項(xiàng)目和經(jīng)營人員勾連在一起。梳理這些機(jī)構(gòu)，幾位常年浸淫此道的頭目隱約浮現(xiàn)。

在證券時(shí)報(bào)記者接觸到的案例中，中介機(jī)構(gòu)推介項(xiàng)目時(shí)，往往將打出的旗號、項(xiàng)目運(yùn)營方、合同上的蓋章與收款單位分散在多家公司，以此隱藏資金流轉(zhuǎn)并迷亂視線。

這些中介機(jī)構(gòu)就像一個(gè)個(gè)馬甲，遇上麻煩可以隨時(shí)更換。前述華創(chuàng)便在今年2月辦理了注銷登記。今年3月和7月，兩家受害企業(yè)訴華創(chuàng)合同糾紛案開庭審理。判決書顯示，華創(chuàng)公司注銷后即喪失訴訟主體資格，因此原告的起訴被駁回。

企查查顯示，華創(chuàng)成立時(shí)間為2018年11月，注冊資本300萬元，實(shí)控人吳緒娥持股40%，吳金濤和孫國男各持股30%。

多位企業(yè)主向證券時(shí)報(bào)記者確認(rèn)，華創(chuàng)實(shí)控人吳緒娥為另一位關(guān)鍵人物黃慧飛的妻子。中介機(jī)構(gòu)宣傳資料顯示，黃慧飛任中聯(lián)雙創(chuàng)項(xiàng)目部風(fēng)控主任，同時(shí)還是大唐孵化基地風(fēng)控部主任。

目前，黃慧飛還出資設(shè)立了兩家企業(yè)。其中，深圳亞創(chuàng)咨詢服務(wù)有限公司成立于2017年，注冊資本1000萬元，黃持股40%，但工商注冊地并無這家公司；深圳亞創(chuàng)薈咨詢有限公司成立于2020年2月，即華創(chuàng)剛剛注銷之時(shí)，注冊資本100萬元，黃持股80%，其官網(wǎng)地址指向時(shí)尚銅牛。

證券時(shí)報(bào)記者實(shí)地探訪華創(chuàng)注冊地發(fā)現(xiàn)，樓下大堂還掛著華創(chuàng)的牌子，對應(yīng)樓層卻是中聯(lián)雙創(chuàng)的銘牌，辦公室卻大門緊閉，空無一人。對面公司前臺稱，從去年底開始，這間辦公室就空出來了。

穿透這些馬甲，孫國男是這張大網(wǎng)上的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，多位受害企業(yè)主稱與孫國男有過接觸，指認(rèn)他為團(tuán)隊(duì)重要成員，在多年前就做過類似套路。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有十余家中介機(jī)構(gòu)背后有孫國男的身影，有些是孫國男出資持股，有些則通過經(jīng)營人員相互關(guān)聯(lián)，它們在前文提及的項(xiàng)目中屢屢出現(xiàn)。

通過眾多中介機(jī)構(gòu)，這一團(tuán)伙將觸角延伸到全國多地，撒下一張隱秘的大網(wǎng)。雖然每家企業(yè)收取費(fèi)用不多，但聚集起來依然獲利不菲。

北京幾家企業(yè)主曾在其中一家馬甲公司中京聯(lián)信的辦公地拍到2019年12月的會議日程，一個(gè)月之內(nèi)，創(chuàng)新板（即港股交下的一個(gè)板塊）和中鯨出海（另一個(gè)類似的套路項(xiàng)目）各自排出了7場會議。

可以借此算一筆賬。假設(shè)一個(gè)月7場會議，每場會議現(xiàn)場簽約5家企業(yè)，每家企業(yè)收費(fèi)6萬元，那么一個(gè)套路項(xiàng)目每個(gè)月將為中介公司帶來超過200萬元的收入。類似中介機(jī)構(gòu)多達(dá)數(shù)十家，套路項(xiàng)目種類繁多，每年涉資或?qū)⑸蟽|元。

然而，當(dāng)企業(yè)主驚覺被騙上門要賬時(shí)，孫國男又隱退幕后，將責(zé)任推脫到馬甲公司上去。“孫國男在各種宣傳活動上從來沒有出現(xiàn)過，我們也是后來才找到他，跟他要退款。他說收錢的是前臺的推薦機(jī)構(gòu)，他只是在后臺拿提成?！币患冶本┑钠髽I(yè)主稱。

證券時(shí)報(bào)記者多次撥打?qū)O國男電話確認(rèn)其關(guān)聯(lián)公司和業(yè)務(wù)，未曾接通。

維權(quán)艱難

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，目前全國多地的受騙小企業(yè)主已經(jīng)建立起維權(quán)組織，維權(quán)群中少則幾十家，多則上百家。

然而，他們很難聯(lián)合起來做集體訴訟。京師律師事務(wù)所律師張冬光長期關(guān)注此案。他向證券時(shí)報(bào)記者解釋，每家企業(yè)對接的中介機(jī)構(gòu)不同，且它們經(jīng)常變換主體，導(dǎo)致案件的原告、被告都不一樣，“這就是比較棘手的地方”。

單純的民事訴訟并不能解決問題，一些小企業(yè)通過上訴或仲裁，認(rèn)定了對方的欺詐行為，但由于對方公司是一本空賬，仍然難以執(zhí)行賠償；還有一些企業(yè)的上訴直接被駁回，因?yàn)橹薪楣疽呀?jīng)注銷。

張冬光建議企業(yè)主將訴訟直接指向公司股東。雖然有限公司的獨(dú)立法人主體像一層面紗一樣將公司與股東的責(zé)任分開，但《公司法》第20條規(guī)定，公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

張冬光表示，這些中介機(jī)構(gòu)存在股東過度控制的問題，因此可以刺破公司面紗，股東至少應(yīng)該在出資范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任，彌補(bǔ)損失。對于公司股東認(rèn)繳期限未到的，可以申請加速到期，讓股東盡快繳納出資。

但在實(shí)踐中，加速到期應(yīng)滿足吊銷營業(yè)執(zhí)照等條件，而向工商局申請吊銷，意味著企業(yè)主要花費(fèi)更多精力、等待更長時(shí)間。

發(fā)起民事訴訟之外，北京和深圳的部分企業(yè)已經(jīng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。目前，北京公安已經(jīng)立案，正處于偵查階段；深圳企業(yè)主去年報(bào)案后，則在等待公安部門的明確答復(fù)。

“這些公司的行為確實(shí)介于民事和刑事的交界點(diǎn)上，而欺詐和詐騙并非涇渭分明。民事上的欺詐基本可以認(rèn)定，刑事上的詐騙還要看是否以非法占有為目的、是否虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，以及查明資金的具體流向。對方可能的抗辯是確實(shí)為企業(yè)提供了一些服務(wù)，但服務(wù)究竟怎樣，這些都需要查清楚?！睆埗夥Q。

張冬光認(rèn)為這些中介機(jī)構(gòu)的行為具備一些詐騙的特征，但是隱藏得比較深，“如果最終能查證背后實(shí)控人是同一個(gè)，且連年使用這種套路，那惡意就更大了，可能上升到詐騙的高度”。

類似套路猖狂多年，對于背后更深層次的問題，張冬光分析，一方面中小微企業(yè)融資難是一個(gè)大背景，國家雖然有很多扶持小微企業(yè)的政策，但實(shí)際門檻仍然很高；另一方面，小微企業(yè)普遍缺乏專業(yè)律師提供咨詢服務(wù)，在投融資方面的風(fēng)險(xiǎn)防控意識比較欠缺。

“這些套路也利用了一些政策和執(zhí)法方面的漏洞，如果公安機(jī)關(guān)沒有接觸過類似情況，可能接到案子就覺得不是詐騙，只是合同糾紛，因?yàn)?a class="ot1" >資本市場紛繁復(fù)雜，各類產(chǎn)業(yè)園也比較常見，即使金融人士也不敢一上來就說這是個(gè)騙局?！睆埗馓寡?。

中介機(jī)構(gòu)也正是抓住了企業(yè)主不熟悉資本市場的弱點(diǎn)。在采訪過程中，多家企業(yè)主直到記者打去電話才意識到這是一場騙局?！案酃山徊皇窍愀劢灰姿鶈幔课疫€一直給朋友說我掛牌了，他們都說香港掛牌很困難的，我以為我的專利得到了認(rèn)可?！币晃黄髽I(yè)主說。

目前，維權(quán)群里的企業(yè)主們還在等待公安機(jī)關(guān)的后續(xù)進(jìn)展。記者了解到，群里很多都是創(chuàng)業(yè)大學(xué)生，不乏海歸博士。一些創(chuàng)業(yè)者虧損了啟動資金，已經(jīng)放棄了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，也有一些企業(yè)主礙于維權(quán)成本高昂，已經(jīng)放棄追償。

今年以來，這張大網(wǎng)的重心似乎開始向南轉(zhuǎn)移，“捕撈”持續(xù)不斷，直到9月，港股交網(wǎng)站上還在陸續(xù)掛牌新的企業(yè)。

張冬光最近接到很多法律咨詢電話，都是深圳企業(yè)主打來的；一些受騙的企業(yè)主最近也接到過來自深圳的電話，是類似的中介機(jī)構(gòu)又來推薦業(yè)務(wù)了。

關(guān)鍵詞： 中介機(jī)構(gòu) 吸血 華創(chuàng)

責(zé)任編輯：hnmd003

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