多家券商及資管子公司被罰！券業全面風險管理現場檢查有新進展

2021-11-28 15:44:14來源：中國證券報

多家券商及資管子公司因合規問題受到監管層處罰。

日前，證監會官網同時掛出4份監管公告，監管對象包括招商證券(行情600999,診股)資產管理有限公司（下稱“招商資管”），國元證券(行情000728,診股)，長江證券(行情000783,診股)（上海）資管管理有限公司（下稱“長江資管”）以及相關負責人楊忠、吳迪。資產管理產品運作不規范等問題是前述機構及個人被罰主因。

來源：證監會官網

對于風險管理，證監會近期對16家證券公司全面風險管理落實情況開展了現場檢查，對涉及違規的公司依法采取不同種類的行政監管措施。證監會表示，下一階段，監管將對尚未開展全面風險管理檢查的證券公司實施“全覆蓋”現場檢查，并適時對已檢查公司的整改情況開展“回頭看”專項檢查，對發現的問題，將依法嚴肅處理。

資管產品運作不規范

多家券商資管公司被罰

據證監會官網披露，經查發現招商資管存在資產管理產品運作不規范，投資決策不審慎，投資對象盡職調查和風險評估不到位等問題，違反了《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第六十一條規定。

根據《管理辦法》第七十八條的規定，現責令招商資管改正。證監會要求，招商資管應當采取有效措施，完善內部管理和投資決策流程，提升合規管理有效性，并于收到本決定之日起3個月內向深圳證監局提交整改報告。

來源：證監會官網

長江資管同樣因上述問題被罰并要求限期提交整改報告，作為長江資管總經理的楊忠和公司合規負責人的吳迪被證監會認定對公司相關違規行為負有領導責任。根據《管理辦法》第七十八條的規定，證監會決定對其采取監管談話措施。

國元證券同樣因存在資產管理產品運作不規范，投資決策不審慎，投資對象盡職調查和風險評估不到位等問題，違反了《管理辦法》第六十一條規定。對此證監會決定對公司采取出具警示函的行政監管措施。證監會要求，國元證券應當采取有效措施，完善內部管理和投資決策流程，提升合規管理有效性。

《管理辦法》顯示，證券期貨經營機構應當建立健全信用風險管理制度，對信用風險進行準確識別、審慎評估、動態監控、及時應對和全程管理。證券期貨經營機構等服務機構違反法律、行政法規、本辦法及證監會其他規定的，證監會及相關派出機構可以對其采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令定期報告、暫不受理與行政許可有關的文件等行政監管措施。

嚴查券商全面風險管理落實情況

根據此前中國證券投資基金業協會披露的2021年三季度各項資管業務月均規模數據，招商資管同時入圍了證券公司私募資產管理月均規模前20和證券公司私募主動管理資產月均規模前20，月均規模分別達到4863.86億元和3412.02億元，分居行業第三、四位。

就國元證券而言，根據公司2021年半年報，截至2021年6月30日，國元證券母公司資產管理規模為451.88億元，同比下降50.40%，其中集合資產管理規模為77.28億元，單一資產管理規模299.29億元，專項資產管理規模75.31億元。

長江證券2021年半年報顯示，今年上半年長江資管新發產品82只，發行規模147.23億元；截至2021年上半年末，長江資管共有產品242只，資產總規模926.68億元。

上述券商機構被罰同時，監管層臨近年底對券商相關風險管理落實情況開展了密集檢查。

此前，中國證券報記者曾獨家報道，證監會近期對16家證券公司全面風險管理落實情況開展了現場檢查（點擊文字查看報道）。此次現場檢查重點包括風險管理水平與業務的適配度，風險計量模型和監測分析的可靠性，風險限額和管控機制的執行力，風險預警、報告、反饋、應對、處置鏈條的完備性等，并對風險個案頻發的證券公司信用類業務、自營債券交易、境外子公司管控情況等領域給予了特別關注。

證監會指出，被檢查公司在落實全面風險管理要求上不同程度地存在一些問題，針對檢查發現的問題，監管按照“風控能力與業務發展水平相適應”的原則和分類監管思路，對涉及違規的公司依法采取不同種類的行政監管措施。同時，監管依據《管理辦法》有關規定，上調了部分證券公司對應高風險業務的風控指標計算標準，直至相關問題整改完成。

證監會表示，下一階段，監管將對尚未開展全面風險管理檢查的證券公司實施“全覆蓋”現場檢查，并適時對已檢查公司的整改情況開展“回頭看”專項檢查，對發現的問題，將依法嚴肅處理。

關鍵詞：券商資管券業

責任編輯：hnmd003