創新、便捷！這種跨境資產配置方式你pick了嗎

2021-12-25 13:35:58來源：中國證券報

在QDII、滬港深基金等投資方式之外，粵港澳大灣區“跨境理財通”的落地讓粵港澳大灣區居民有了跨境資產配置的新選擇。

10月19日，“跨境理財通”業務試點落地。兩個月以來，投資者積極參與。截至12月23日24時，“跨境理財通”北向通凈流入15913.75萬元，南向通凈流出9084.61萬元。

業內人士表示，“跨境理財通”能夠促進粵港澳大灣區跨境投資便利化，更好地滿足大灣區居民跨境投資理財和全球配置資產的需要。投資者可根據自己的投資能力、需求和風險偏好，通過“跨境理財通”等渠道理性投資。

跨境資產配置新選擇

10月18日，人民銀行廣州分行、深圳中支官方網站公布了完成報備的“跨境理財通”首批試點銀行名單。10月19日，粵港澳大灣區“跨境理財通”正式落地實施。人民銀行廣州分行統計顯示，10月19日上午業務開通1小時后，大灣區境內9市、香港和澳門均已有業務體現。

人民銀行廣州分行指出，粵港澳大灣區“跨境理財通”，是人民銀行牽頭推動的又一項金融創新舉措。試點堅持市場驅動，在宏觀審慎和資金閉環管理的框架下，支持粵港澳大灣區居民便捷地跨境購買銀行理財產品，進行跨境資產配置。

東亞前海證券表示，“跨境理財通”是繼股票通、債券通等互聯互通業務推出后，金融開放歷史經驗推廣至跨境理財的重要一步，也是推動個人投資者直接跨境投資的有益嘗試。“跨境理財通”試點的正式啟動，是積極融入粵港澳建設大局的表現，不僅為大灣區金融業擴圍，也為粵港澳經濟高質量發展“開渠引水”。

“跨境理財通”展業后，一些投資者積極嘗鮮。對于一些此前并未參與跨境資產配置的投資者來說，“跨境理財通”成為其跨境投資的第一站，佛山的邱女士就準備投資香港存款產品。

記者采訪中發現，關注存款以及固定收益類理財、貨幣型基金等收益穩健產品的投資者不在少數。廣州的黃先生此前在香港購買過保險，還通過QDII參與了港股市場的投資。“跨境理財通”實施后，他有了更多參與境外投資的方式，他表示將直接申購香港的基金產品。

南向投資中基金投資逐漸升溫

人民銀行廣州分行數據顯示，截至12月23日24時，“跨境理財通”北向通凈流入15913.75萬元，已用額度15913.75萬元（0.11%），剩余額度14984086.25萬元；“跨境理財通”南向通凈流出9084.61萬元，已用額度9084.61萬元（0.06%），剩余額度14990915.39萬元。

從人民銀行廣州分行最新發布的11月統計數據來看，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者新增7517人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃2457筆，金額1.85億元。其中，港澳地區共5100人參與北向通，累計辦理業務1372筆，跨境匯劃金額7101.82萬元；內地共2417人參與南向通，累計辦理業務1085筆，跨境匯劃金額11414.15萬元。

記者注意到，與10月相比，11月粵港澳大灣區投資者參與“跨境理財通”的熱情高漲。境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃增加705筆，金額增加5400萬元。

從個人投資者持倉產品情況來看，11月份參與“跨境理財通”的個人投資者累計購買投資產品8344.56萬元，較10月份增加了3019.89萬元，增長近57%。

值得注意的是，這些增長資金主要來自北向通項下港澳個人投資者購買境內投資產品。11月份，北向通項下，港澳個人投資者購買境內投資產品7455.7萬元，包含理財產品6219.41萬元、基金產品1236.29萬元。相較10月份，共增加4192.48萬元，其中港澳投資者對內地理財產品倍加青睞，增加3744.67萬元。

11月份，內地個人投資者共購買港澳投資產品888.86萬元，包含投資基金386.36萬元、存款502.5萬元。港澳投資產品金額較10月份下降1127.59萬元。

其中，下降較多的是南向投資存款金額，減少近1305萬元。但南向基金投資從10月份的253.12萬元增長至386.36萬元。記者對比前六周數據發現，南向通下，第六周內地投資者對基金的投資占比為50.43%，首次高于存款占比。

根據風險偏好等理性投資

招聯金融首席研究員董希淼表示，“跨境理財通”的運行與發展，具有重要意義。一是促進粵港澳大灣區跨境投資便利化，更好地滿足大灣區居民跨境投資理財和全球配置資產的需要，也為金融機構財富管理業務帶來新的機遇。二是推動大灣區金融監管的溝通配合，促進大灣區金融法律協調統一，促進大灣區金融市場互聯互通，推動金融更好支持和服務大灣區建設。三是進一步深化金融業擴大開放、深化改革，為全國金融業“雙向開放”積累更多的經驗。

中國銀行(行情601988,診股)深圳市分行大灣區金融研究院王巍認為，“跨境理財通”正式落地，是國家支持粵港澳大灣區金融發展、建設國際金融樞紐的重要舉措。對金融機構而言，“跨境理財通”的落地將有序推進金融市場互聯互通，通過不斷豐富投資產品類別和投資渠道，實現財富管理客群的擴容，以更高水平對外開放促進經濟高質量發展。有利于進一步加深我國金融市場開放的廣度和深度、逐步擴大人民幣跨境使用的范圍。此外，“跨境理財通”對中資、境外銀行業金融機構的零售銀行業務而言均是一次重新布局財富管理市場的重大機遇，財富管理能力強的銀行更加受益。“跨境理財通”為灣區內銀行帶來新的業務增長點，可有效推動銀行間合作與競爭，激發灣區金融創新活力。

董希淼表示，投資者應該更多了解港澳和內地金融市場、制度和產品的特點，在此基礎上根據自己的投資能力、需求和風險偏好，通過“跨境理財通”等渠道進行理性投資。

關鍵詞：跨境資產配置

責任編輯：hnmd003