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基金的風險由什么決定?基金風險分幾個等級?

2023-03-31 13:57:26來源：百科網  

基金的風險由什么決定?基金風險分幾個等級?今天小編就帶大家一起來看一看。

基金的風險由什么決定?

基金的風險由以下方面決定：

1、基金成立時間長短。通常來說基金成立時間越長，該基金就相對更加穩定，各方面都會完善一些。如果成立時間較短，則風險相對更高。還有成立時間較長的基金有歷史業績數據作為參考，可以幫助投資者更好地了解基金風險大小。

2、基金投資策略。投資策略的多樣性是基金降低風險的一個重要因素，如果基金的投資組合過于集中在某些行業或股票上，那么這個基金的風險就會相應地增加。相反如果投資組合比較多樣化，那么基金的風險就會降低。

3、基金的類型。按照不同方式，基金可以細分為很多類型。例如按照基金的發行方式可以分為公募基金和私募基金，私募基金的風險相對更大。按照基金的投資品種可以分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票型基金等，貨幣基金和債券基金風險相對較小。按照投資策略可以劃分為主動型基金和被動型基金，被動型基金表現相對穩定一些。按照是否開放可以分為封閉式基金和開放式基金，開放式基金的流動性風險更低。

4、基金管理人的能力。基金管理人的資產管理能力和投資經驗豐富程度會對基金投資風險產生影響。一般來講投資能力強、投資經驗豐富的基金經理，其風險控制能力是更強的，但基金的風險也和基金經理的投資風格相關。

5、基金投資標的。基金投資方向是決定基金投資風險的重要因素，一只基金通常是不同理財產品的組合例如一籃子股票或者一籃子債券等，而不同理財產品的風險大小決定了該基金整體風險，投資于股票和金融衍生品的基金其風險會較投資貨幣市場、債券市場的基金更大。

基金風險分幾個等級?

基金產品的五個風險等級

R1和R2級

R1和R2的投資范圍基本相同， R1級別投資低風險部分的比例會更高，一般屬于保本保預期收益的產品，R2一般屬于浮動預期收益類產品，不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同，一般是銀行拆借，企業或國家債券等較低風險產品。

R3級

R3產品一般是將R1，R2的部分投資產品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產品相結合，做資產配置，且高風險產品的所占比例不超過30%。該級別不保證本金，結構性產品的本金保障比例一般在90%以上，預期收益浮動且有一定波動。

R4級

R4級的產品一般投資于股票、黃金、外匯等高波動性金融產品，且比例可超過30%，不保證本金，風險和預期收益都較大，預期收益波動性也較高，受到各類因素影響，虧損的可能性較高。

R5級

該級別產品可以完全投資于股票、外匯、黃金等高風險的金融產品，并可采用衍生工具，杠桿放大的方式進行投資。本金風險極大，同時預期收益浮動和預期預期收益也很高。

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責任編輯：hnmd003

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