中植系影響如何？橫琴人壽：無存量關(guān)聯(lián)交易；恒邦財(cái)險(xiǎn)：所持股權(quán)被質(zhì)押或凍結(jié)

2023-08-23 16:51:59來源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)

上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊中植集團(tuán)深陷兌付危機(jī)“漩渦”，也讓與之相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)壓力不小。日前，橫琴人壽就與中植集團(tuán)的股權(quán)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易等有關(guān)情況進(jìn)行了說明。記者向橫琴人壽證實(shí)了這份說明的真實(shí)性。

橫琴人壽在說明中表示，今年5月中植集團(tuán)持有的橫琴人壽股權(quán)被部分凍結(jié)，中植集團(tuán)早在2022年5月23日基于自身經(jīng)營(yíng)考慮擬出讓其持有的橫琴人壽全部股權(quán)。橫琴人壽正在推進(jìn)增資引戰(zhàn)工作，積極協(xié)助股東尋找投資者以推進(jìn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓，以盡早完成公司股權(quán)優(yōu)化工作。目前，公司各方面經(jīng)營(yíng)管理工作平穩(wěn)有序。

中植集團(tuán)部分持有股份被凍結(jié)

(資料圖片)

2016年12月，橫琴人壽作為橫琴粵澳深度合作區(qū)首家全國(guó)性法人壽險(xiǎn)企業(yè)，成立于廣東省珠海市，注冊(cè)資本20億元，由珠海鏵創(chuàng)投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“珠海鏵創(chuàng)”）、亨通集團(tuán)有限公司、深圳市珍珠紅商貿(mào)有限公司（曾用名廣東明珠集團(tuán)深圳投資有限公司）、蘇州環(huán)亞實(shí)業(yè)有限公司和中植集團(tuán)共同持股設(shè)立。當(dāng)時(shí)，五家股東各自持股20%，股權(quán)結(jié)構(gòu)均衡，無實(shí)際控制人。

2022年6月，橫琴人壽完成了增資，增加注冊(cè)資本3.845億元。全部由珠海鏵創(chuàng)認(rèn)繳出資。橫琴人壽股權(quán)調(diào)整為，珠海鏵創(chuàng)持股32.9%，包括中植集團(tuán)等其他四家股東持股變動(dòng)為16.775%。

中植集團(tuán)控股或參股了六家持牌金融機(jī)構(gòu)，其中戰(zhàn)略參股中融信托、中融基金、橫琴人壽、恒邦財(cái)險(xiǎn)，控股中融匯信期貨和中潤(rùn)金服。在股權(quán)關(guān)系上，目前中植集團(tuán)持有橫琴人壽16.775%股權(quán)，對(duì)應(yīng)注冊(cè)資金的認(rèn)繳額為40000萬元。

圖片來源：橫琴人壽今年2季度償付能力季度報(bào)告

根據(jù)橫琴人壽今年2季度償付能力季度報(bào)告顯示，中植集團(tuán)的0.95億元股份被凍結(jié)。

中植集團(tuán)持有部分股權(quán)被凍結(jié)，會(huì)否導(dǎo)致股權(quán)轉(zhuǎn)讓出現(xiàn)困難？業(yè)內(nèi)人士則稱，在部分股權(quán)被凍結(jié)的情況下，轉(zhuǎn)讓股權(quán)會(huì)出現(xiàn)難度增加的情況。

橫琴人壽表示，在成立之初及公司增資完成后，中植集團(tuán)對(duì)該公司均為財(cái)務(wù)性股權(quán)投資，不具有控制或共同控制影響。橫琴人壽有明確的分層授權(quán)和權(quán)責(zé)機(jī)制，中植集團(tuán)不存在干預(yù)公司正常經(jīng)營(yíng)管理的情況。

“根據(jù)公司章程約定，公司經(jīng)營(yíng)管理層成員均為市場(chǎng)化選聘，包括中植集團(tuán)在內(nèi)的五家股東均不向公司提名高管，也不干預(yù)公司人事、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用等關(guān)鍵崗位的人員任免與考核。公司所有股東均按照公司治理程序規(guī)范行使股東權(quán)利履行股東義務(wù)，不參與公司日常經(jīng)營(yíng)管理，不存在違規(guī)干預(yù)公司決策、破壞公司治理機(jī)制和任何不當(dāng)利益輸送等情況。”橫琴人壽表示。

橫琴人壽稱，公司已嚴(yán)格遵照監(jiān)管規(guī)定，做好股權(quán)管理，持續(xù)與股東保持密切溝通，及時(shí)關(guān)注事態(tài)進(jìn)展。公司股東的部分股權(quán)被凍結(jié)，不會(huì)對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況、持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力產(chǎn)生影響。目前，公司各方面經(jīng)營(yíng)管理工作平穩(wěn)有序。

與中植集團(tuán)目前無存量關(guān)聯(lián)交易

而橫琴人壽跟中植集團(tuán)是否有關(guān)聯(lián)交易？這份說明也做了詳細(xì)闡釋。

橫琴人壽表示，自成立以來，該公司曾經(jīng)基于市場(chǎng)化原則投資過4只由中融信托管理的信托產(chǎn)品（底層資產(chǎn)與中植集團(tuán)及/或其關(guān)聯(lián)方無關(guān)），累計(jì)投資金額合計(jì)7.9億元。

橫琴人壽指出，這些項(xiàng)目均于2021年底之前到期結(jié)束并按時(shí)收回全部本金和利息。這些項(xiàng)目均已按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，履行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)審批、報(bào)告和信息披露等程序。目前，該公司與中植集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方無任何存量關(guān)聯(lián)交易。

橫琴人壽二季度償付能力報(bào)告顯示，橫琴人壽上半年累計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入58.06億元，凈利潤(rùn)-1.35億元。綜合投資收益率為1.55%。而去年橫琴人壽虧損1.79億元。

數(shù)據(jù)來源：大公國(guó)際資信關(guān)于橫琴人壽保險(xiǎn)有限公司主體與相關(guān)債項(xiàng)2023年度跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告

今年二季度末，橫琴人壽核心償付能力充足率111.74%，綜合償付能力充足率143.98%。公司分析償付能力變化時(shí)表示，受到宏觀環(huán)境影響，公司持有的以公允價(jià)值計(jì)量的資產(chǎn)市值下跌，實(shí)際資本較上季度有所減少。

聯(lián)合資信評(píng)估公司在跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告中表示，未來依然需要關(guān)注公司盈利能力變化情況。

大公國(guó)際資信在評(píng)級(jí)報(bào)告中表示，在當(dāng)前資本市場(chǎng)持續(xù)波動(dòng)情勢(shì)下，需持續(xù)關(guān)注公司投資資產(chǎn)質(zhì)量以及風(fēng)險(xiǎn)處置情況。

圖片來源：橫琴人壽2023年2季度償付能力季度報(bào)告

持有恒邦財(cái)險(xiǎn)股權(quán)被質(zhì)押或凍結(jié)

中植集團(tuán)在保險(xiǎn)行業(yè)的布局除了橫琴人壽，還有恒邦財(cái)險(xiǎn)。

根據(jù)恒邦財(cái)險(xiǎn)今年二季度償付能力報(bào)告顯示，中植集團(tuán)持有恒邦財(cái)險(xiǎn)16.81%的股權(quán)。其中，中植集團(tuán)持有全部股權(quán)被質(zhì)押或凍結(jié)。

圖片來源：恒邦財(cái)險(xiǎn)今年2季度償付能力報(bào)告

根據(jù)天眼查顯示，中植集團(tuán)持有恒邦財(cái)險(xiǎn)的股權(quán)質(zhì)押給了中融國(guó)際信托。

圖片來源：天眼查

恒邦財(cái)險(xiǎn)國(guó)有法人股占比達(dá)到77.56%，社會(huì)法人股只有22.44%。

截至今年6月末，恒邦財(cái)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入8.43億元，同比下降10.2%。2023年二季度全險(xiǎn)種綜合賠付率為81.92%，較去年同期上升2.62%，全險(xiǎn)種歷年賠付率為57.07%。但在利潤(rùn)端成功扭虧，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)170.53萬元，而去年同期為虧損1105.5萬元。

盡管中植系最近波瀾不斷，總體來看，目前其對(duì)這兩家保險(xiǎn)公司的影響有限。

目前中植集團(tuán)在出手核心的金融資產(chǎn)。業(yè)內(nèi)人士表示，未來如果中植集團(tuán)對(duì)這兩家保險(xiǎn)公司的股權(quán)進(jìn)行處置，國(guó)資有很大的可能會(huì)進(jìn)行接盤。

橫琴人壽與恒邦財(cái)險(xiǎn)的第一大股東分別為華發(fā)集團(tuán)下屬子公司珠海鏵創(chuàng)投資管理有限公司與江西省金融控股集團(tuán)，都是國(guó)有背景。（周亮）

關(guān)鍵詞：

責(zé)任編輯：hnmd003